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Comment choisir son contrat de retraite Madelin ?

Comparateur Retraite Madelin : Comment bien choisir son contrat Retraite Madelin ?

Pour une personne non initiée, les contrats de retraite Madelin se ressemblent alors qu' après examen détaillé des conditions générales de vente, nous constatons de grandes différences entre les produits.

 


Ce site a été créé afin de vous apporter une analyse objective des contrats disponibles sur le marché.



Vous trouverez tous les points cruciaux à examiner dans le guide de la retraite Madelin sur votre gauche.

 


Vous trouverez plus bas, le comparatif des contrats de retraite les plus diffusés du marché.

 


Certains termes étant techniques des explications verbales seront peut être nécessaires pour une meilleure compréhension, vous pouvez donc nous contacter au besoin.



Les noms des organismes d'assurance ont été volontairement occultés afin que votre analyse reste objective et ne soit pas influencée par le nom des marques.

 


Selon votre revenu fiscal, votre besoin de garantie, l’ancienneté de l’activité libérale, le passé médical etc…. un contrat de retraite sera mieux adapté qu'un autre. C'est la raison pour laquelle vous pouvez demander à recevoir une étude plus personnalisée en remplissant le formulaire à droite.

 


Vous pouvez aussi nous demander des précisions sur le contrat Retraite de votre choix, quel que soit l'assureur.

 



Ci-dessous, sont comparés les Contrats Retraite de (par ordre alphabétique) :

 

 

  • Allianz retraite TNS    
  • AltaProfits Madelin
  • Ampli Fonlib
  • Ampli Cristal
  • Aviva retraite Madelin
  • AXA Far
  • AXA Retraite des professionnels
  • Banque Populaire Fructi professionnel
  • BNP Perm
  • CARDIF Retraite Professionnelle Plus
  • Caisse d’épargne Ecureuil Retraite Pro
  • GAN Prevoyance Retraite Madelin
  • Generali La retraite
  • La Médicale Madelin Horizon 2
  • La Médicale Sérénité, Le conservateur,
  • MACSF RFPA Retraite madelin (Res fond de pension Avenir)

 

 

Le comparateur est régulièrement complété, cependant vous pouvez nous faire part du désir d'ajout du contrat de votre choix dans le comparateur retraite Madelin.

Cliquez sur les critères suivants pour les afficher ou les masquer :

Comparer Nom Table de mortalité appliquée Annuités garanties Options si déces avant retraite Exo cotisation si AT/invalidité Frais sur rente Frais sur versements  Frais de gestion
annuel 
 Stop LOSS ?  Fond immobilier Comparer
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1212

Table de Mortalité en vigueur au moment de la souscription du contrat Oui, en cas de décès de l’Adhérent et du conjoint après la mise en service de la retraite, l’Assureur poursuit le paiement de la retraite au Bénéficiaire sur la base de la retraite versée à l’Adhérent jusqu’au décès du Bénéficiaire et au plus tard jusqu’à la date à laquelle l’Adhérent aurait eu 80 ans. Oui, en cas de décès de l’Adhérent avant la mise en service de la retraite, les cotisations ne sont plus dues et l’Assureur paie au conjoint une retraite du conjoint à compter de la date où l'adhérent aurait eu ses 65 ans. Oui, l’Assureur rembourse au payeur des cotisations, à terme échu les cotisations périodiques versées pendant la période comprise entre le 91ème jour d’incapacité et la reprise d’activité. L'assureur se substitue au payeur si l'Adhérent est en invalidité permanente et totale c.a.d.lorsqu’il est atteint d’une invalidité professionnelle présumée consolidée d’au moins 66 %. 0% 4.95% 0.60% sur le fonds en euros et 0.96% sur l'épargne en unité de compte non non Sélectionner
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1014

Table de Mortalité en vigueur au moment de la conversion du capital en rente oui non, le capital constitué est servi sous forme de rente viagère non réversible au bénéficiaire désigné. non, aucune prise en charge des cotisations par l'assureur. 1% 4.85% 0.96% sur le fonds en euros, 1.40% sur le fonds en UC, 1.70% sur le fonds immobilier non oui Sélectionner
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1213

Table de Mortalité en vigueur au moment de la souscription du contrat, sauf pour les transferts entrants. oui, maximum 25 ans. oui, le capital constitutif de la rente versée au bénéficiaire désigné est égal au capital constitué + le cumul des cotisations restant à régler entre la date du décès et le terme prévu au contrat. Coû de l'option : 5.70% en moyenne de la cotisation. oui, si impossibilité totale de ne pouvoir exercer votre activité professionnelle. Coût de l'option 3.60% de la cotisation. 3% 4.75% 0.65% sur le fonds en euros et 0.96% sur le fonds en UC oui, dès 10% et par rapport à la valeur liquidative la plus élevée depuis la mise en place du Stop Loss oui Sélectionner
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5515

Table de Mortalité en vigueur au moment de la souscription du contrat oui Oui, en cas de décès de l’Adhérent avant la mise en service de la retraite, les cotisations ne sont plus dues et l’Assureur paie au conjoint une retraite du conjoint à compter de la date où l'adhérent aurait eu ses 65 ans. oui, si impossibilité totale de ne pouvoir se livrer à une occupation suceptible de lui procurer gain ou profit. Pour les professions médicales et paramédicales : si impossibilité totale d'exercer son activité professionnelle. Coût de l'option 3% ou 3.75% de la cotisation. 3% de 0.5 à 5% selon le montant versé 1% non non Sélectionner
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0913

Table de Mortalité en vigueur au moment de la souscription du contrat La durée maximum d’annuités garanties sera fonction de votre âge au terme de la phase de constitution du complément de retraite et de la table de mortalité en vigueur garantie à l’adhésion. Non : Versement immédiat au conjoint de la provision mathématique sous forme de rente viagère Non 3% 4.80% 0.7 sur fonds en Euro, 0.7 sur le fonds en UC. Non Non Sélectionner
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5615

Table de mortalité réglementaire en vigueur au terme de l’adhésion 25 ans mais sans rente de reversion au conjoint. Le capital constitué lors du décès de l’adhérent est réparti entre les bénéficiaires qu’il a désignés. L'assureur ne complète pas les versements qu'aurait fait l'assuré jusqu'à ses 65 ans. Non 3.50% 4.50% 0.60% sur fonds en Euro, 0.96% sur fonds en UC Non Non Sélectionner
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1113

Table de Mortalité en vigueur au moment de la souscription du contrat, mais option coutant 0.31% des fonds en Euro et UC Oui, limité à l'espérance de vie en vigueur à l'age de la transformation du capital en rente, Mais sans reversion au conjoint. Oui mais Option payante (7% des versements programmés), l’assureur verse sur votre compte retraite Madelin le cumul des cotisations que vous auriez versé de la date du décès jusqu’à la date à laquelle l’adhérent aurait eu 65 ans. Oui, Option payante : 3% de frais sur versement, l’assureur prend en charge dès le 91ème jour le paiement des cotisations, Invalidité Professionnelle appliquée. 3% 4.75% 0.7% sur fonds en Euros, 0.96% sur fonds en UC, le tout majoré de 0.31% si option table de mortalité souscrite. Non Sélectionner
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1214

Table de Mortalité en vigueur au moment de la conversion du capital en rente Oui mais seulement 10 ans. Non : Versement immédiat au conjoint de la provision mathématique sous forme de rente viagère ou possibilité d’une rente temporaire et immédiate de 10 annuités, qui prend fin si le bénéficiaire décède avant le terme de ces 10 annuités. Non 3% 3% 0.50% des fonds en Euro, 0.60% des fonds en UC. Non Sélectionner
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1013

Table de Mortalité en vigueur au moment de la conversion du capital en rente Oui 15 ans mais seulement 10 ans si prise retraite après 65 ans. Non : Versement immédiat au Bénéficiaire de la provision mathématique sous forme de rente viagère Non 3% 4% 0.60% sur fonds en Euro, 0.80% sur fonds en UC Non Non Sélectionner
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1011

Table de Mortalité en vigueur au moment de la souscription du contrat, Option Payante 0.36%/an du capital constitué Annuités garanties d'une durée égale à l'espérance de vie diminuée de 5 ans. Non, rentre versée au choix sur 10 ou 15 ans d'un montant égal au capital constitué. Oui, Option payante : 3% de frais sur versement, l’assureur prend en charge dès le 91ème jour le paiement des cotisations, Invalidité Professionnelle appliquée. 3% 4% 0.36% des fonds en Euro, 1% des fonds en UC. Non Non Sélectionner
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0612

Table en vigueur au moment de chaque versement oui, maximum 25 ans. non, le capital constitué est servi sous forme de rente temporaire de 10 ans Oui, l’Assureur rembourse au payeur des cotisations, à terme échu les cotisations périodiques versées pendant la période comprise entre le 91ème jour d’incapacité et la reprise d’activité. L'assureur se substitue au payeur si l'Adhérent est en invalidité permanente et totale c.a.d.dans l'impossibilité complète de se livrer à toute occupation professionnelle. 0% aucun 0.60% + 0.24% si gestion retraite évolutive; 1% durant la période de versement des rentes oui, dès 5% et par rapport à la valeur liquidative la plus élevée depuis la mise en place du Stop Loss non Sélectionner
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1112

Table en vigueur au moment de chaque versement oui, maximum 20 ans. non, le capital constitué est servi sous forme de rente temporaire de 10 ans ou sous forme de rente viagière à partir du capital constitué avant le décès non, aucune prise en charge des cotisations par l'assureur. 2% 0%, mais le conseil d'administration peut les agmenter jusqu'à 3.80% 1% non, seul fonds en euros disponible. non Sélectionner
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0113

Table en vigueur au moment de chaque versement oui, maximum 10 ans. non, le capital constitué est servi sous forme de rente à partir di capital constitué avant le décès non, aucune prise en charge des cotisations par l'assureur. 0% 0% 1% non, seul fonds en euros disponible. non Sélectionner
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0108

table en vigueur au moment de la conversion du capital en rente NON oui, La rente servie est égale au montant indiqué sur le certicat d'adhésion avec un maximum de 50 mensualités. Oui, l’Assureur rembourse au payeur des cotisations, à terme échu les cotisations périodiques versées pendant la période comprise entre le 91ème jour d’incapacité et la reprise d’activité. L'assureur se substitue au payeur si l'Adhérent est en invalidité permanente et totale c.a.d.dans l'impossibilité complète de se livrer à toute occupation professionnelle. 3% 4.5% 0.90% sur le fonds en euros et 0.804% sur les UC non non Sélectionner
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0408

L’épargne acquise est affectée en représentation du capital constitutif d’une Rente Patrimoniale dont les conditions générales en vigueur seront fournies à l’adhérent sur simple demande et au plus tard lors de la transformation en rente. NON non, le capital constitué est servi sous forme de rente à partir du capital constitué avant le décès Oui, l’Assureur rembourse au payeur des cotisations, à terme échu les cotisations périodiques versées pendant la période comprise entre le 91ème jour d’incapacité et la reprise d’activité. L'assureur se substitue au payeur si l'Adhérent est en invalidité permanente et totale c.a.d.dans l'impossibilité complète de se livrer à toute occupation professionnelle. 3% 4.3% 0.90% non non Sélectionner
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0908

table en vigueur au moment de la conversion du capital en rente oui, maximum 25 ans, sauf si la reversion à vie au profit du conjoint a été demandée. non, le capital constitué est servi sous forme de rente à partir du capital constitué avant le décès non, aucune prise en charge des cotisations par l'assureur. 3% 3.5% 0.70% sur le fonds en euros et 0.96% sur les UC non oui Sélectionner
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1114

table en vigueur au moment de la souscription du contrat moyennant 4% de frais sur versments supplémentaires oui, maximum 25 ans. oui, le capital constitutif de la rente versée au bénéficiaire désigné est égal au capital constitué + le cumul des cotisations restant à régler entre la date du décès et le terme prévu au contrat. Coû de l'option : 5.70% en moyenne de la cotisation. Oui, l’Assureur rembourse au payeur des cotisations, à terme échu les cotisations périodiques versées pendant la période comprise entre le 91ème jour d’incapacité et la reprise d’activité. L'assureur se substitue au payeur si l'Adhérent est en invalidité permanente et totale c.a.d.dans l'impossibilité complète de se livrer à toute occupation professionnelle. 2€/mois 5% 0.60 à 0.75% sur le fonds en euros et 1% sur les UC non oui Sélectionner
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0813

Table en vigueur au moment de chaque versement oui, maximum 20 ans. oui, le capital constitutif de la rente versée au bénéficiaire désigné est égal au capital constitué + le cumul des cotisations restant à régler entre la date du décès et le terme prévu au contrat. Coû de l'option : 12% de la cotisation. Oui, l’Assureur rembourse au payeur des cotisations, à terme échu les cotisations périodiques versées pendant la période comprise entre le 91ème jour d’incapacité et la reprise d’activité. L'assureur se substitue au payeur si l'Adhérent est en invalidité permanente et totale c.a.d.dans l'impossibilité complète de se livrer à toute occupation professionnelle. 3% 4.5% 0.60% sur le fonds en euros et 0.96% sur l'épargne en unité de compte non non Sélectionner

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